【普法·微熱點(diǎn)】接5.2萬花束大單，花店竟成洗錢幫兇？
花店老板接到“大訂單”
“神秘顧客”花豪金
預(yù)訂“鮮花+現(xiàn)金”禮盒
看上去是不是十分浪漫？
殊不知，這驚喜可能秒變驚嚇
接52000元現(xiàn)金花束大單
花店成了“洗錢幫兇”
近日，江蘇一花店老板茆女士收到一名陌生顧客發(fā)來的訂單，要求制作一個(gè)52000元現(xiàn)金鮮花禮盒，用于給女友求婚。溝通好款式和費(fèi)用后，對(duì)方向茆女士要了銀行卡號(hào)轉(zhuǎn)賬，讓茆女士取錢幫忙制作，可就在將花束送到顧客手上一個(gè)小時(shí)之內(nèi)，茆女士卻收到銀行卡被凍結(jié)的消息。經(jīng)警方核實(shí)，茆女士收到用于制作現(xiàn)金花束的資金，實(shí)際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款。目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
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#花店接5萬2現(xiàn)金花束大單竟是洗錢#
沖上熱搜首位
不少網(wǎng)友表示
騙子這招真讓人防不勝防
據(jù)媒體不完全統(tǒng)計(jì)
近兩年通過此類手法洗錢的案例屢見不鮮
2023年12月16日，湖北襄陽一鮮花禮品店老板金某收到一名男子的微信好友申請(qǐng)，稱要購買鮮花禮盒送給朋友，并要在其中附送1.5萬元的現(xiàn)金紅包。將貨送到后沒幾天，金某接到銀行通知，其銀行卡系涉案賬戶被銀行凍結(jié)。
2024年1月6日，陜西榆林某蛋糕店老板趙先生接到一個(gè)訂單，買家稱自己和妻子的結(jié)婚紀(jì)念日將至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即將3.5萬元現(xiàn)金做入蛋糕中。趙先生將“定制”蛋糕送至指定地點(diǎn)交給買家后，第二天他的銀行卡就因?yàn)樯嬖p資金的流入被公安機(jī)關(guān)依法予以管控。
這種“天降大單”到底是啥套路？
被利用的商戶要擔(dān)責(zé)嗎？
如何避免成為不法分子的幫兇？
據(jù)辦案民警介紹，這是一種新型洗錢方式，詐騙團(tuán)伙為快速洗錢把以銀行取現(xiàn)、換虛擬幣方式轉(zhuǎn)為向花店、蛋糕店等進(jìn)行大額消費(fèi)**。
詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出個(gè)性需求。商戶因前期做過類似定制禮盒或基于大額訂單，大多會(huì)迎合客戶需求，放松了警惕。
通常詐騙分子會(huì)優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經(jīng)營(yíng)者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號(hào)。隨后，不法人員將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是其他案件的“贓款”。
就這樣，商戶經(jīng)營(yíng)者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”。同時(shí)，導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié)，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。
知名公益律師劉東晨分析認(rèn)為，商戶若在“洗錢”案件中存在主觀故意，則可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，洗錢罪等多種罪名；若情節(jié)輕微，亦可能面臨行政處罰。劉律師提醒商家應(yīng)警惕不合常情的訂單，避免成為“洗錢”工具。
廣大商戶要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對(duì)公轉(zhuǎn)賬，不給騙子可乘之機(jī)。同時(shí)，不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，莫因一時(shí)小利，成為詐騙分子洗錢的工具。
個(gè)體商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應(yīng)第一時(shí)間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請(qǐng)積極收集交易資料配合警方調(diào)查處置。
騙子手段層出不窮
商家要增強(qiáng)防范意識(shí)，莫貪小便宜
遇到明顯不符合常情的訂單要多加警惕
拒絕交易或及時(shí)報(bào)警！
來源：尚法昆山
