[法治宣傳]【普法·微熱點(diǎn)】接5.2萬(wàn)花束大單，花店竟成洗錢(qián)幫兇？ [復(fù)制鏈接]

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論壇小編教你如何掃二維碼

據(jù)辦案民警介紹，這是一種新型洗錢(qián)方式，詐騙團(tuán)伙為快速洗錢(qián)把以銀行取現(xiàn)、換虛擬幣方式轉(zhuǎn)為向花店、蛋糕店等進(jìn)行大額消費(fèi)**。

詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或拉攏本地人員聯(lián)系商戶(hù)，盯準(zhǔn)商戶(hù)服務(wù)客戶(hù)的心理，提出個(gè)性需求。商戶(hù)因前期做過(guò)類(lèi)似定制禮盒或基于大額訂單，大多會(huì)迎合客戶(hù)需求，放松了警惕。

通常詐騙分子會(huì)優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢(qián)打入商戶(hù)經(jīng)營(yíng)者的銀行卡賬戶(hù)內(nèi)，讓其提供銀行卡號(hào)。隨后，不法人員將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶(hù)收到的“預(yù)付款”實(shí)際是其他案件的“贓款”。

就這樣，商戶(hù)經(jīng)營(yíng)者無(wú)意中成為詐騙分子的“洗錢(qián)幫兇”。同時(shí)，導(dǎo)致商戶(hù)賬戶(hù)被凍結(jié)，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。

知名公益律師劉東晨分析認(rèn)為，商戶(hù)若在“洗錢(qián)”案件中存在主觀故意，則可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，洗錢(qián)罪等多種罪名；若情節(jié)輕微，亦可能面臨行政處罰。劉律師提醒商家應(yīng)警惕不合常情的訂單，避免成為“洗錢(qián)”工具。

廣大商戶(hù)要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來(lái)歷不明的貨款，盡量通過(guò)公對(duì)公轉(zhuǎn)賬，不給騙子可乘之機(jī)。同時(shí)，不要隨意提供自己的銀行賬戶(hù)或收款二維碼過(guò)賬，莫因一時(shí)小利，成為詐騙分子洗錢(qián)的工具。

個(gè)體商戶(hù)若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶(hù)出現(xiàn)異常狀況，應(yīng)第一時(shí)間到銀行卡開(kāi)卡行查明原因，如被警方依法處置，請(qǐng)積極收集交易資料配合警方調(diào)查處置。